服務特色
1.系統(tǒng)保障
寧波銀行高度重視托管系統(tǒng)的研發(fā),始終堅持“客戶至上,效率優(yōu)先”的原則,秉承信息技術的建設是提升服務質量的第一生產(chǎn)力的理念。在結合自身的業(yè)務模式基礎上,陸續(xù)上線了資產(chǎn)托管項目管理系統(tǒng)、資產(chǎn)托管指令支付系統(tǒng)、新一代估值核算系統(tǒng)、投資監(jiān)督系統(tǒng)、投后管理系統(tǒng)、客戶服務平臺等二十幾套業(yè)務支持系統(tǒng),面向客戶推出了易托管系統(tǒng)、易托管APP、托管直連等一系列業(yè)務應用系統(tǒng),形成了具備一定規(guī)模的托管系統(tǒng)集群。
2.效率保證
簽約、開戶、支付、對賬是托管業(yè)務的四個核心環(huán)節(jié),寧波銀行以這四個核心環(huán)節(jié)為基礎,進行線上化、自動化、智能化、可視化的流程設計,最大程度減少人工和落地環(huán)節(jié),始終體現(xiàn)高效的服務。
⑴易簽約
協(xié)議的法審、用印、簽約、寄送等環(huán)節(jié)全流程線上管理、處理、跟蹤。項目管理系統(tǒng)實現(xiàn)協(xié)議電子化用印、支持檔案線上管理和查詢。
⑵易開戶
業(yè)內獨有的母實子虛賬戶體系,子戶憑協(xié)議即可當天開戶當天啟用,系統(tǒng)直接提交省去紙質開戶審核資料。
⑶易支付
支付指令電子化管理,確保收到有效指令和資料后1小時內完成劃付。速度快、處理人工落地環(huán)節(jié)少、系統(tǒng)自動化覆蓋率高。
⑷易對賬
自主研發(fā)的新一代估值核算系統(tǒng)具備強大的半自動跑賬功能,電子對賬系統(tǒng)已實現(xiàn)全自動數(shù)據(jù)接收和估值表核對,速度快、效率高、出錯少。
3.安全托管
寧波銀行在資產(chǎn)托管業(yè)務開展過程中,歷來遵循“制度先行,風控先行”的原則,將風險控制思想貫穿于業(yè)務流程設計和各項規(guī)章制度的制定中。
⑴賬戶管理
開戶意愿核實嚴防作案風險;系統(tǒng)自動化核驗公章、法人章嚴防偽造風險;點對點郵寄嚴防丟失風險。
⑵資金清算
錄入、經(jīng)辦、復核、授權四級審核嚴防劃付風險;崗位權限分離、內部牽制嚴防權責風險;全行所有托管業(yè)務的運營操作集中到總行,統(tǒng)一運行和管理。
⑶估值核算
基金會計雙人復核賬務,嚴格遵守做賬主體性原則,嚴防核算風險;基金會計樹立“留痕”意識落實制度管理;電子對賬系統(tǒng)自動核對一致性、自動反饋結果,規(guī)避人工差錯風險。
⑷數(shù)據(jù)存儲
所有托管業(yè)務數(shù)據(jù)均保管在我行獨立數(shù)據(jù)服務器中,并進行兩地三中心備份,充分保障業(yè)務數(shù)據(jù)安全與自主性。
4.增值服務
⑴順豐到付
凡是向寧波銀行寄送托管業(yè)務相關合同、文件等資料的,只需在快遞封面上寫上“易托管”字樣,即可享受寧波銀行獨有的順豐到付服務。
⑵投后管理
針對委托人在進行投后管理過程中缺乏業(yè)務數(shù)據(jù)和專業(yè)系統(tǒng)的實際情況,寧波銀行于2017年推出風險管理和績效評估服務,助力委托人,尤其是委外業(yè)務的銀行委托人完成專業(yè)、全面的投后管理。
⑶功能定制
為滿足客戶的需求,寧波銀行推出了易托管系統(tǒng)功能定制服務??蛻艨梢愿鶕?jù)自身情況向銀行提出定制功能需求,論證評估通過后,寧波銀行會配備專屬業(yè)務項目經(jīng)理及科技項目經(jīng)理,分別負責需求對接和研發(fā)實施,推動定制功能的落地,最大程度為客戶提供針對性和差異化服務。
發(fā)展歷程
2012年10月31日,寧波銀行成為第十九家獲得證券投資基金托管資格的商業(yè)銀行,也是第三家獲得該資格的城市商業(yè)銀行。
2013年9月30日,寧波銀行獲得保險資金托管資格。寧波銀行嚴格履行托管人職責,按照法律法規(guī)和托管協(xié)議規(guī)定,安全保管委托資產(chǎn),嚴格監(jiān)督托管資產(chǎn)投資運作,將業(yè)務運作與控制風險有機結合,維護投資人的利益,樹立了良好的市場形象,得到監(jiān)管部門和業(yè)界的認同。
2015年2月,寧波銀行上線自主品牌系統(tǒng)易托管,該系統(tǒng)實現(xiàn)了多個業(yè)內“第一”:業(yè)內第一個對接微信的系統(tǒng);第一個提供投后管理的系統(tǒng);第一個上線手機端APP的系統(tǒng);第一個實現(xiàn)全生命周期管理的系統(tǒng);第一個劃款指令全渠道跟蹤的系統(tǒng);第一個推出委托人專屬版本的系統(tǒng)。
2016年1月,寧波銀行正式推出易服務和易直連兩個子品牌,提供外包服務、托管直連和新功能,延伸客戶服務。
2016年3月,寧波銀行成為行業(yè)內首家取得外包服務盡調報告的機構,同時還獲得了由安永華明提供的ISAE3402TypeII鑒證報告,是國內唯一一家獲得此類鑒證報告的城商行。
寧波銀行自2012年正式獲得證券投資基金托管資格以來,始終秉持“客戶至上、效率優(yōu)先”的服務宗旨,緊隨泛資管市場蓬勃發(fā)展的行業(yè)潮流,通過多年發(fā)展,成功躋身主流托管機構的行列,并多次獲得托管榮譽獎項。
2015年8月,寧波銀行憑借托管業(yè)務的優(yōu)質服務及產(chǎn)品創(chuàng)新榮獲《21世紀經(jīng)濟報道》評選的“2015年最佳資產(chǎn)托管銀行”金貝獎獎項。
2016年12月,寧波銀行榮獲《經(jīng)濟觀察報》評選的“年度卓越資產(chǎn)托管銀行”獎項。
2017年12月,寧波銀行蟬聯(lián)《經(jīng)濟觀察報》評選的“年度卓越資產(chǎn)托管銀行”獎項。同年,寧波銀行還獲得了中央結算公司頒發(fā)的“2017年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構”獎項。
2019年8月,寧波銀行再次榮獲《21世紀經(jīng)濟報道》評選的“最佳資產(chǎn)托管銀行”金貝獎獎項。同年,寧波銀行還獲得了《經(jīng)濟觀察報》評選的“中國卓越品牌力資產(chǎn)托管銀行”獎項。
2020年8月,寧波銀行再度蟬聯(lián)《21世紀經(jīng)濟報道》評選的“2020卓越資產(chǎn)托管銀行”獎項,印證了其在資產(chǎn)托管領域的出色表現(xiàn)。
2023年9月,寧波銀行榮獲《中國基金報》評選的中國基金業(yè)英華獎
序號 |
服務對象 |
服務類型 |
1 |
商業(yè)銀行 |
商業(yè)銀行理財產(chǎn)品 |
2 |
基金公司/基金子公司 |
證券投資基金 基金公司特定客戶一對一資產(chǎn)管理計劃 基金公司特定客戶一對多資產(chǎn)管理計劃 合格境內投資者(QDII)境外投資 合格境外投資者(QFII)境內投資 |
3 |
證券公司 |
證券公司客戶定向資產(chǎn)管理計劃 證券公司客戶集合資產(chǎn)管理計劃 證券公司證券投資基金 |
4 |
保險公司 |
保險經(jīng)紀機構存款 保險證券類投資 保險另類投資 保險產(chǎn)品 保險債權投資計劃 保險股權投資計劃 保險資產(chǎn)支持計劃 組合類保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品 保險私募基金 保險資管計劃 保險獨立監(jiān)督人 |
5 |
信托公司 |
單一信托 集合信托 |
6 |
期貨公司 |
期貨公司資產(chǎn)管理計劃 |
7 |
私募機構 |
私募投資基金、政府產(chǎn)業(yè)基金 |
8 |
基金銷售機構 |
基金第三方銷售資金監(jiān)管 |